Переводы чреваты огромными штрафами: за кого налоговая возьмется в первую очередь

С 2025 года правила переводов на карту для украинцев кардинально меняются. Формально Нацбанк снял ключевые ограничения, но это не означает полной свободы без риска столкнуться с налоговой. Наоборот, юристы предупреждают: новые подходы могут создать больше вопросов к обычным гражданам.

Главное изменение – с 1 апреля НБУ отменил лимит в 150 тысяч гривен в месяц. Теперь переводить можно хоть миллион, но банки получили право самостоятельно устанавливать границы, ориентируясь на финансовое поведение клиента. Если профиль рисковый – установят свои ограничения без уведомления.

Под налогообложение в 19,5% попадают практически все денежные подарки от посторонних людей. Даже 2001 г. от не родственника формально считается доходом. Такой же налог может быть начислен, если поступления выглядят как неоформленная предпринимательская деятельность — например, регулярные платежи от незнакомых лиц. В такой ситуации налоговая может потребовать регистрации ФЛП.

Без налогов остаются только переводы между собственными карточками, возврат долгов, средства от близких родственников и переводы ФЛП с предпринимательского счета на личный при правильном учете.

Юристы напоминают: лимит в 2000 гривен, о котором часто говорят в соцсетях, касается только натуральных подарков, а не денег. Так что денежный перевод в любой сумме от постороннего человека — это потенциальный доход.

Во избежание проблем эксперты советуют всегда указывать назначение платежа, хранить расписки о возврате долга и не принимать большие или частые суммы от неизвестных отправителей без объяснений. Иначе даже обычный бытовой перевод может превратиться в вопрос со стороны налоговой, который займет время, нервы и деньги.

Напомним, что ПриватБанк установил ограничения в банкоматах: какие лимиты действуют

Ранее мы рассказывали, что карту заблокируют прямо на кассе: украинцев предупредили о новых ограничениях банков

Также ПриватБанк снизил карточные тарифы: какая услуга подешевела