Проблема блокирования банковских счетов становится все более распространенной в Украине, вызывая значительные финансовые затруднения. Банки массово прибегают к принудительному закрытию счетов из-за нарушения правил финансового мониторинга.
Это создает дилемму для клиентов по поводу способов получения своих средств, сообщает "Телеграф".
Ключевые моменты:
- украинцы часто сталкиваются с блокировкой или принудительным закрытием счетов из-за действий финансового мониторинга;
- деньги можно снять наличными или перевести на другой банковский счет;
- перевод средств на другой счет может повысить риск для клиента и предоставить ему статус "высокорискового".
Наличное снятие кажется удобной опцией для пострадавших клиентов. Другой способ – пересылка средств на собственный счет в новом банке – имеет значительные риски.
В Украине готовятся к ограничениям газоснабжения: что ждет потребителей
Гороскоп на сегодня 29 октября: отношения тельцов, проблемы львов и успех водолеев
Уклонистов будет искать не только ТЦК: украинцев предупредили о новом этапе мобилизации - что изменится
Пенсию сократят в четыре раза: кому из стариков урежут выплаты до минимума
Важно понимать последствия перевода денег с заблокированного счета на другой. Такая операция может привести к нежелательным последствиям. Согласно объяснениям эксперта в сфере юриспруденции Максима Боярчукова, банк-отправитель маркирует такие переводы, как связанные с расторжением отношений из-за нарушения законов финансового мониторинга. Это фактически приравнивается к "черной метке", и новый банк автоматически считает вас клиентом с высоким риском.
"Возникает мгновенный статус высокорискового клиента: система мониторинга нового банка мгновенно увидит, и расценит вас как клиента, от которого уже отказалось другое финансовое учреждение из-за высоких рисков", - пояснил Максим Боярчуков.
После такого обозначения клиенты сталкиваются со значительными ограничениями: от тщательного мониторинга и низких лимитов до высокой вероятности повторной блокировки счета.
Чтобы избежать проблем, юристы рекомендуют оперативно снимать средства с нового счета как можно быстрее после перевода. Лучше всего сделать это в день транзакции, используя банкомат. Также стоит уделить внимание выбору нового банка, поскольку счет может быть снова заблокирован.
Ранее портал Знай писал, что пенсионеров заставят выбирать: получать зарплату или пенсию.
Кроме того, мы сообщали, что банки придумали новые лимиты на переводы: кому заблокируют карточку без предупреждения.
Также портал информировал, что будет штормить еженедельно: Украину в ноябре накроет серия магнитных бурь - даты.