Банки блокируют счета: какие предупреждения не следует игнорировать

Украинские банки регулярно проверяют данные своих клиентов, как новых, так и существующих. Это необходимо для того, чтобы поддерживать актуальность информации о клиентах и ​​выполнять требования закона. Если данные не обновлены вовремя, банк может заблокировать счет и вы не сможете пользоваться своими средствами.

Юристы советуют своевременно обновлять документы во избежание блокирования счетов и проблем с доступом к банковским услугам, пишет портал "На Пенсии".

Что такое идентификация и верификация?

• Идентификация – это процесс, когда банк получает ваши основные данные, например паспорт или налоговый номер.
• Верификация – это подтверждение, что эти данные действительно принадлежат вам, обычно при вашем личном присутствии.

Когда банки могут потребовать обновления данных?

1. Истек срок действия документов. Если ваш паспорт или другие документы недействительны, банк имеет право запросить новые.
2. Регулярные проверки. Банки периодически проверяют информацию, чтобы предотвратить финансовые преступления. Это часть законодательства о финансовом мониторинге.
3. Подозрение в фальсификации. Если возникают сомнения в подлинности ваших документов, счет может быть временно заблокирован до подтверждения данных.

Как часто банки обновляют данные?

Частота зависит от уровня риска:

• Высокий риск – раз в год.
• Средний риск – раз в три года.
• Низкий риск – раз в пять лет (если нет подозрений).

Когда идентификация обязательна?

• При открытии счета.
• При проведении финансовых операций.
• Если вы начинаете деловые отношения с банком.

Напомним, "Ощадбанк" блокирует пенсионные карты: кто может потерять последние копейки

Ранее мы писали о том, что внезапная блокировка карт Monobank: ни обжаловать, ни вывести деньги

Кроме того, Знай.ua сообщал, с украинцев сдирают налоги за карточные переводы: как избежать дополнительных расходов