В 2025 году украинские банки продолжают усиливать финансовый мониторинг, обязаны отслеживать сделки клиентов и блокировать подозрительные транзакции. Это часть мер по предотвращению отмывания средств и финансированию незаконных действий, в соответствии с рекомендациями Национального банка Украины.
Банки используют список рисковых операций, рекомендованный НБУ. Среди основных действий, которые могут привести к блокированию счета или запросу дополнительных документов:
- Частое снятие наличных — более трех раз в месяц, особенно в крупных суммах.
- Частые кредиты наличны , которые клиент оперативно погашает.
- Доходы, не отвечающие реальному финансовому состоянию или значительно превышающие средний уровень в регионе.
- Операции, свидетельствующие о легализации незаконных доходов (например, неожиданные крупные переводы).
- Поступление средств из-за границы , которые клиент сразу получает наличными.
- Передача доступа к счету третьим лицам , что может свидетельствовать о нелегальном использовании счета.
- Большие операции с наличными деньгами , превышающие обычную финансовую активность клиента.
Человек, снимающий деньги с банкомата
Кроме того, транзакции с криптовалютой, выигрышами в казино или полученные от политически значимых лиц часто попадают под особое внимание банков.
Если банк останавливает операцию, клиенту может предложить предоставить документы для подтверждения ее законности. Например:
Гороскоп на неделю 6-12 января для всех знаков Зодиака: Близнецы увлекутся иностранцами, Девы отдохнут, а у Водолеев сложности
Наркоманы, многодетные и больные: военный жестко прошелся по ТЦК
Бронирование от мобилизации будет отменено в три клика: государство ввело новую функцию
Одним 300 грн, другим – почти 600 грн: кому из пенсионеров добавят денег этой зимой
- Декларацию о доходах или налоговых отчетах.
- Документы, подтверждающие источник средств (договор купли-продажи, свидетельства наследства и т.п.).
- Выписки из других денежных учреждений.
Для операций, превышающих 400 тысяч гривен, проверка обязательна. При отсутствии документов банк имеет право заблокировать счет и даже прекратить обслуживание клиента.
Как избежать блокировки?
- Избегайте частых больших снятий наличных.
- Подтверждайте законность доходов.
- Заранее готовьте документы на большие транзакции.
- Будьте осторожны с криптовалютой и преданиями от сомнительных источников.
Напомним, платеж не прошел, а деньги исчезли: клиенты "Ощада" теряют кровные при оплате коммуналки
Раньше мы рассказывали, что с пенсионных карт деньги возвращают в бюджет: зовите внуков со смартфоном
Также ПриватБанк возмутил ограничениями для военнослужащих: в каких услугах отказывают