У 2025 році українські банки продовжують посилювати фінансовий моніторинг, зобов'язані відстежувати операції клієнтів та блокувати підозрілі транзакції. Це є частиною заходів із запобігання відмиванню коштів і фінансуванню незаконних дій, відповідно до рекомендацій Національного банку України.

Банки використовують список ризикових операцій, рекомендований НБУ. Серед основних дій, які можуть призвести до блокування рахунку або запиту додаткових документів:

  • Часте зняття готівки — понад три рази на місяць, особливо у великих сумах.
  • Часті кредити у готівці, які клієнт оперативно погашає.
  • Доходи, які не відповідають реальному фінансовому стану або значно перевищують середній рівень у регіоні.
  • Операції, що свідчать про легалізацію незаконних доходів (наприклад, неочікувані великі перекази).
  • Надходження коштів із-за кордону, які клієнт відразу отримує готівкою.
  • Передача доступу до рахунку третім особам, що може свідчити про нелегальне використання рахунку.
  • Великі операції з готівкою, які перевищують звичайну фінансову активність клієнта.

    Людина, яка знімає гроші з банкомату

Окрім цього, транзакції з криптовалютою, виграшами в казино чи отримані від політично значущих осіб часто потрапляють під особливу увагу банків.

Якщо банк зупиняє операцію, клієнту можуть запропонувати надати документи для підтвердження її законності. Наприклад:

Популярні новини зараз

Відстрочка від мобілізації у 2025 році: про які нові правила треба знати

Гороскоп на тиждень 6-12 січня для всіх знаків Зодіаку: Близнюки захопляться іноземцями, Діви відпочивають, а у Водоліїв складності

Українці забудуть про дешевий інтернет: озвучено нові тарифи

Кому з українців можуть перерахувати пенсію: названо категорію та причини
Показати ще
  • Декларацію про доходи чи податкові звіти.
  • Документи, що підтверджують джерело коштів (договір купівлі-продажу, свідоцтва про спадщину тощо).
  • Виписки з інших фінансових установ.

Для операцій, що перевищують 400 тисяч гривень, перевірка є обов’язковою. У разі відсутності документів банк має право заблокувати рахунок і навіть припинити обслуговування клієнта.

Як уникнути блокування?

  • Уникайте частих великих зняттів готівки.
  • Підтверджуйте законність доходів.
  • Завчасно готуйте документи на великі транзакції.
  • Будьте обережними з криптовалютою та переказами від сумнівних джерел.

Нагадаємо, платіж не пройшов, а гроші зникли: клієнти "Ощада" втрачають кровні при сплаті комуналки

Раніше ми розповідали, що з пенсійних карток гроші повертають до бюджету: кличте онуків зі смартфоном

Також, ПриватБанк обурив обмеженнями для військовослужбовців: у яких послугах відмовляють