Банки хотят ввести новые правила: кто попадет под усиленный контроль

Украинские банки обсуждают новые правила проверки клиентов. Под усиленный контроль попадут операции с наличными на сумму от 50 тысяч гривен. Если вы внесли такую сумму через кассу или терминал, банк может попросить документы, подтверждающие, откуда деньги. А если возникнут подозрения – счет могут даже временно заблокировать.

Финансовый мониторинг – это способ отслеживать подозрительные операции и бороться с теневой экономикой. В мире такие меры давно стали нормой, но в Украине это вызывает много вопросов.

Как пишет Минфин, ситуация усугубилась из-за войны: много людей теряют работу, активно помогают армии и близким. В таких условиях строгий контроль может выглядеть как удар по тем, кто и так на грани.

Что меняется?

Пока это только обсуждения, но идея такова:

• Если вы пополнили счет на сумму от 50 тысяч гривен, банк может задать вопросы: "Откуда деньги?"
• Важно иметь документы: справки о доходах, договора купли-продажи или любые другие подтверждения.
• Операции проверят только у тех, чей доход нельзя отследить. Зарплатные карты, счета волонтеров и других прозрачных клиентов трогать не будут.

Кого проверят?

Банкиры говорят, что их интересуют не все клиенты. Основное внимание сосредоточат на:

• Людях без официального дохода.
• Тех, у кого операции не совпадают с привычным поведением. Например, студент вносит 100 тысяч гривен.

Чего бояться не стоит?

Если у вас все легально, банк не создаст проблем. По словам специалистов, финансовый мониторинг – это формальность, если вы готовы показать документы.

Что делать, чтобы спать спокойно?

1. Держите документы под рукой. Если у вас крупная сумма, лучше заранее подумать, как подтвердить ее происхождение.
2. Не паникуйте. Проверки коснутся не всех. Большинство клиентов изменений вообще не заметят.
3. Планируйте операции. Если сумма близка к 50 тысячам, подумайте, как провести ее частями или объяснить банку причину.

Зачем это нужно?

Такие меры уже работают в других странах и помогают бороться с отмыванием денег и махинациями. Но важно, чтобы усиление контроля не превратилось в новый стресс для граждан, особенно в условиях войны.

И помните: если ваши доходы легальны, бояться нечего. А для банка это просто попытка разобраться, чтобы не допустить настоящих финансовых преступлений.

Напомним, для ФЛП объявили важное обновление: пригодится во время блекаутов

Ранее мы писали, провести близкого в последний путь и не остаться с долгами: кто может получить выплаты на погребение

Кроме того, Знай.ua сообщал про новые правила для субсидиантов: у кого могут забрать помощь без предупреждения