Можно ли вывести деньги, если ПриватБанк заблокировал счет

В 2025 году в Украине ужесточили финансовый мониторинг банков. В частности, ПриватБанк ввел более жесткие правила: если операции клиента вызовут у банка подозрение, счет может быть заблокирован, а сотрудничество разорвано.

Портал Новости.LIVE сообщает о нескольких важных моментах, которые должны знать клиенты ПриватБанка.

Согласно части 1 статьи 15 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", ПриватБанк имеет право прекратить сотрудничество с клиентом в случаях, если:

• клиент отказывается предоставлять необходимую документацию для проверки;
• уровень риска операций клиента слишком высок;
• клиент предоставляет ложную информацию о себе;
• банк не имеет возможности идентифицировать личность, в интересах которой выполняются операции.

На практике основной причиной разрыва деловых отношений наиболее часто становятся подозрительные денежные транзакции на счетах клиентов.

Как вернуть деньги с заблокированного счета?

Клиенты ПриватБанка могут перевести остаток средств с блокированного счета в другое финансовое учреждение. Для этого необходимо обратиться в любое отделение банка с таким пакетом документов:

• удостоверение личности;
• регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика;
• документы, подтверждающие право использовать средства со счетов;
• реквизиты счета в другом банке.

Также нужно будет написать заявление с просьбой о переводе остатка средств на новый счет.

Что еще нужно знать?

На территории Украины действуют определенные лимиты на денежные переводы. Например:

• суммы до 100 тысяч гривен не нуждаются в подтверждении законности доходов;
• суммы до 50 тысяч гривен установлены для клиентов с высоким риском.

Превышение этих лимитов часто становится основной причиной блокировки банковских карт. Однако в некоторых случаях блокировка счета носит временный характер и применяется только для детальной проверки. Если происхождение средств будет подтверждено и соответствует суммам операций, доступ к деньгам возобновляется без дальнейших проблем.

Ранее портал Знай писал о неправомерных списаниях: украинцы теряют деньги после пользования банкоматами "Привата".

Кроме того, мы сообщали, за какие переводы могут заблокировать: банки создадут "финпортреры" клиентов.

Также портал информировал, что не будет даже 3000 грн, когда большой стаж не гарантирует достойную пенсию.