Контроль за переводами ужесточен: даже мелкие суммы могут привести к блокированию

В Польше ужесточили финансовый контроль над транзакциями, которые совершают украинцы. Налоговая и банки начали проверять не только крупные движения денег, но и небольшие регулярные переводы без указания назначения.

Если такие операции выглядят подозрительно — например, деньги приходят часто, от одного и того же человека и при этом никак не объяснены, — к ним могут отнестись как к скрытому доходу.

В этом случае банк имеет право временно заморозить счёт. В большинстве случаев речь идёт о блокировке на срок до 72 часов, но в отдельных ситуациях — если контролирующие органы сочтут схему рискованной — ограничение может затянуться на месяцы. Об этом сообщает издание in Poland.

Основанием служат правила, действующие в Польше в рамках законодательства о борьбе с отмыванием средств и финансированием терроризма. Банки получили право вмешиваться при малейших подозрениях, даже если сумма выглядит незначительной. Для украинцев это особенно актуально: многие пользуются польскими счетами для переводов в Украину и назад, причём часто делают это не как предприниматели, а как частные лица — для семей, помощи родственникам, аренды, бытовых расходов. Проблема в том, что если банк не понимает, что это за деньги и почему они приходят, он обязан реагировать.

Такая практика уже не теоретическая — случаи блокировок фиксируются регулярно. После остановки операций банк или налоговая служба могут потребовать объяснения: предоставить скрин договора, переписку, чек, инвойс — хоть какое-то доказательство того, что деньги не являются нелегальной зарплатой, подарком от работодателя в обход налогов или частью сомнительной схемы. Если человек не может подтвердить происхождение средств, движение денег замораживается, а информация попадает дальше — в контролирующие органы.

Что делать, чтобы не попасть под проверку:

1. Указывать назначение каждого перевода — не оставлять поле пустым.
2. Избегать регулярных поступлений без объяснения, особенно из одного источника.
3. Хранить подтверждения: договора, переписку, квитанции, инвойсы — всё, что помогает доказать происхождение денег.
4. Проводить международные платежи через официальные сервисы с ясной финансовой историей, а не через случайные переводы «от человека к человеку».
5. Учитывать, что со временем контроль будет только усиливаться, а значит лучше заранее подстроить свои финансовые движения под логику банков.

Тренд на ужесточение понятен: Польша принимает большое количество мигрантов, и финансовая прозрачность стала для властей инструментом защиты от серых схем. Для украинцев это означает простую вещь: теперь даже мелкие бытовые переводы требуют той же аккуратности, что и крупные сделки. Не потому что кто-то хочет усложнить жизнь, а потому что отсутствие пояснений автоматически переводит любую операцию в категорию "подозрительных".

Напомним, что тарифы вырастут на 14%: кто будет больше платить за отопление.

Ранее мы сообщали, что украинцам рассылают "повестки" за долги по кредитам: важное предупреждение.