Банки массово блокируют карты украинцев: кто рискует остаться без денег

Украинские банки стали чаще блокировать счета. Клиенты рискуют потерять доступ к своим деньгам без предупреждения — достаточно подозрительной операции или неправильного назначения платежа.

Согласно постановлению НБУ №65 от 19 мая 2020 года банки получили право контролировать финансовую активность клиентов и даже принудительно закрывать счета. Юристы объясняют, что если сумма поступлений резко растет без официального подтверждения дохода, банк может временно заблокировать карточку. К примеру, клиент указывал определенный уровень поступлений, а затем получил гораздо больше — без справки или объяснения, пишет Телеграф.

Подозрение вызывают и регулярные переводы от разных лиц - даже небольшие, на 500-1000 гривен. В этих случаях банк может решить, что человек ведет бизнес без регистрации ФЛП. Также рискованно получать средства с пометками "за крипту", "обмен валют" или "за товар/услугу" - если это не счет предпринимателя. Фраза "возвращение долга" тоже может стать триггером, особенно если переводы повторяются несколько раз в неделю.

Еще одна причина блокировки – большие суммы наличных. Для каждого банка "большая" означает свое - от 10-20 тыс. гривен до 50 тыс. гривен и больше. Если клиент часто снимает или получает такие средства без объяснения, это может привести к автоматической проверке.

Банки также реагируют на признаки торговли криптовалютой, поскольку эта деятельность до сих пор не урегулирована законом. Во избежание проблем важно своевременно подавать документы, подтверждающие доходы — налоговые декларации, справки ОК-5 или ОК-7, зарплатные справки, данные о наследстве или продаже имущества.

"Основными причинами блокирования являются неподтвержденный источник средств, регулярные переводы от многих лиц, подозрения в криптооперациях или большие разовые поступления наличных" — объяснил руководитель практики налогового права юрфирмы

Ранее мы сообщали, что банки могут начать массовую блокировку карт: чьи счета под угрозой?

Банки закрываются и выставлены на продажу: проверьте есть ли в списке именно ваше - подробнее на Знай.ua.

Напомним, банки массово блокируют карточки украинцев: о чем следует знать?