Недавно Национальный банк Украины и ведущие банки страны подписали меморандум, вводящий новые правила переводов и подходы к оценке клиентов. Давайте разберемся, что это значит для простых украинцев.
Если вы получаете "белую" зарплату или можете документально подтвердить свои доходы, для вас ничего не изменится. Все привычные операции – переводы, платежи – будут работать в обычном режиме.
Новые ограничения относятся только к клиентам, не имеющим документального подтверждения своих доходов, особенно если их относят к группе «высокого риска». Таких клиентов, по оценкам банков, не больше 1%. Конкретно они частенько соединены с нелегальными схемами либо «дропами»-операциями.
Для клиентов без подтвержденных доходов введены ограничения – переводы более 50 тысяч гривен в месяц будут невозможны без предоставления документов, подтверждающих источники средств. Банки могут запросить такие документы, как:
В Украину мчатся снегопады и дожди: озвучен "ледяной" прогноз погоды на начало апреля
Уклонистов предлагают вылавливать: "Найдут счастье и почувствуют полноту жизни"
Украинкам разрешили перейти на пенсии своих супругов: названы два важных условия
Чем больше лет, тем дальше до пенсии: требования к стажу снова выросли
- налоговые декларации;
- зарплатные справки;
- подтверждение волонтерской деятельности;
- другие официальные доказательства.
Для клиентов с подтвержденными доходами таких ограничений нет.
НБУ заверил, что волонтеры по-прежнему смогут проводить операции без дополнительных препятствий. Для этого необходимо предоставить стандартный пакет документов, подтверждающий их деятельность.
Меморандум также не содержит требований к дополнительной идентификации для военных или временно перемещенных лиц.
Нужно ли обновлять данные в банке?
Нет, клиентам не нужно предоставлять новые справки или обновлять свои данные. Все необходимые проверки уже проводятся банками при открытии счетов. Если вас это не касалось раньше, сейчас ничего не изменится.
Главная цель – сделать финансовые операции прозрачными и усложнить использование платежной системы для незаконной деятельности. Банки продолжают работать по принципу «знай своего клиента», что позволяет выявлять рисковые лица и предупреждать теневые схемы.
Напомним, украинцев штрафуют за валюту: у кого могут отобрать 20% сбережений
Ранее мы рассказывали, что кредиты становятся ненужным пластиком: ПриватБанк лишает клиентов важной услуги
Также, праздничный шопинг закончится слезами: Приватбанк блокирует карты за оплату в интернете