Банки раскроют полиции личные данные клиентов, а еще покажут любые операции по счету

Появилась информация, что Президент Украины Владимир Зеленский подписал проект закона №11043, который призван якобы "усовершенствовать" функции Нацбанка по государственному регулированию рынков финансовых услуг.

Об этом стало известно благодаря пояснительной записке, которая идет в дополнение к проекту закона.

В законе содержатся следующие основные положения:

- относительно обязательства банков и других финансовых учреждений предоставлять информацию по запросу Нацполиции, в частности данные финансовых операций и направления, куда средства перечислялись;

- объединенные кредитные союзы смогут привлекать кредиты от иностранных доноров в валюте;

- доработан механизм присоединения кредитных союзов, что позволит многим из действующих сегодня маленьких кредитных союзов продолжить свою деятельность, присоединившись к более развитым и организованным кредитным союзам и так разделить с более способными союзами административные расходы на ведение бизнеса и прочее.

Отныне для предотвращения или прекращения ошибочных, ненадлежащих платежных операций, имеющих признаки совершения уголовного преступления, поставщики платежных услуг обязаны на электронные запросы Национальной полиции Украины немедленно предоставить информацию:

- о такой платежной операции, в частности фамилия, имя и отчество (при наличии) (полное наименование) получателя и полное наименование поставщика платежных услуг получателя, уникальный идентификатор получателя,

- идентификатор платежного устройства,

- код, идентифицирующий операцию в платежной системе,

- полный номер эмиссионного платежного инструмента,

- номер счета получателя.

Согласно закону банки, операторы почтовой связи, филиалы иностранных платежных учреждений имеют право на совмещение деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг с деятельностью по предоставлению услуг, которые являются вспомогательными к платежным услугам.

Среди главных нововведений этого закона является разрешение финансовым компаниям, ломбардам и кредитным союзам предоставлять платежные услуги на основании имеющихся лицензий, без получения отдельной лицензии на предоставление финансовых платежных услуг.

В то же время НБУ получил право устанавливать требования к достаточности, составляющих и расчета регулятивного капитала небанковских поставщиков платежных услуг.

Также закон предусматривает введение дистанционных инспекционных проверок и увеличение размера штрафов от НБУ за нарушение требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке.

Этот Закон вступает в силу со дня, следующего за днем его опубликования, кроме подпункта 15 пункта 6, который вступает в силу через три месяца со дня вступления в силу настоящего Закона.

Напомним, вы отдали за коммуналку лишние деньги: "Нафтогаз" обратился к украинцам, срочно возвращайте.

Ранее сообщалось, доходы граждан начали усиленно проверять: новые штрафы уже близки.

Также, избежать мобилизации станет сложнее: ТЦК, СБУ и полиция объединили силы.