С 1 октября в Украине начали действовать ограничения на карточные переводы между физическими лицами на сумму более 150 тысяч гривен. Однако это ограничение можно обойти, используя переводы через IBAN, не подпадающие под действие этого лимита.

Эксперты объясняют, что переводы по IBAN более прозрачны и позволяют банкам собирать больше данных об отправителе и получателе, что затрудняет использование схем с подставными лицами, так называемыми "дропами". Об этом сообщает Фокус.

Человек переводит средства на другую карту

Платежи по IBAN содержат детали участников транзакции, такие как ИНН и назначение платежа, что позволяет банкам лучше контролировать финансовые операции. Это способствует борьбе с мошенничеством, и в случае подозрительных транзакций финансовые учреждения обязаны уведомлять налоговую службу.

Эксперты отмечают, что переводы по IBAN могут являться объектом налоговой проверки, если они регулярные или значительные. Налоговая не имеет прямого доступа к банковским счетам физлиц, но получает информацию о подозрительных операциях.

Популярные статьи сейчас

Штрафы от ТЦК вырастут вдвое: уклонистов изрядно потрясут

Масштабное мартовское повышение пенсий: 2300 получат не все

Есть условие, вводят лимит на 30 дней: что будет с тарифом на свет с 1 декабря

Доллары с "заначки" могут разочаровать: начали действовать новые правила обмена валюты

Показать еще

Кредитные карточки. Фото: Youtube

Налог на доходы физических лиц в Украине составляет 18% плюс 1,5% военного сбора. Если новый законопроект будет принят, общая налоговая нагрузка может возрасти до 23%.