С 1 октября в Украине начали действовать ограничения на карточные переводы между физическими лицами на сумму более 150 тысяч гривен. Однако это ограничение можно обойти, используя переводы через IBAN, не подпадающие под действие этого лимита.
Эксперты объясняют, что переводы по IBAN более прозрачны и позволяют банкам собирать больше данных об отправителе и получателе, что затрудняет использование схем с подставными лицами, так называемыми "дропами". Об этом сообщает Фокус.
Платежи по IBAN содержат детали участников транзакции, такие как ИНН и назначение платежа, что позволяет банкам лучше контролировать финансовые операции. Это способствует борьбе с мошенничеством, и в случае подозрительных транзакций финансовые учреждения обязаны уведомлять налоговую службу.
Эксперты отмечают, что переводы по IBAN могут являться объектом налоговой проверки, если они регулярные или значительные. Налоговая не имеет прямого доступа к банковским счетам физлиц, но получает информацию о подозрительных операциях.
С 1 сентября стартует выплата новой помощи
В Украине планируется ввести еще одну пенсию
Польша изменила правила въезда для украинцев
"Территории не вернем": украинцев призвали готовиться ко второй войне
Налог на доходы физических лиц в Украине составляет 18% плюс 1,5% военного сбора. Если новый законопроект будет принят, общая налоговая нагрузка может возрасти до 23%.
Напомним, ситуация обостряется: украинцам готовят новую налоговую удавку
Раньше мы писали о том, что украинцы уже не могут "тянуть" пенсионную систему: депутаты придумали план
Кроме того, Знай.ua сообщал, за карточные переводы начислят дополнительную плату: кого будет контролировать налоговая