Ліміт на карткові перекази знижується: банки України готуються до жорстких обмежень

Карткові перекази в Україні можуть стати менш доступними: сім великих банків готуються підписати меморандум, який запровадить жорсткі обмеження на перекази та посилить контроль над клієнтами.

Згідно з документом, про який пише Forbes, з 1 січня 2025 року максимальний місячний ліміт на перекази становитиме 150 тис. грн., а з 1 червня він зменшиться до 100 тис. грн. грн.

Для "ризикових" клієнтів поріг знизиться ще сильніше - до 50 тис. грн., А щоб збільшити ліміт, потрібно буде підтвердити свої доходи.

Що бажають змінити банки?

• Ліміти на переклади: обмеження стосуватимуться всіх операцій, включаючи IBAN, і навіть перекладів усередині країни.
• Контроль за рахунками: без документів, що підтверджують, відкрити можна буде максимум три рахунки в одній валюті.
• Жорсткий моніторинг: особлива увага – ФОП. Банки перевірять тих, хто активно переказує кошти, і тих, у кого рахунки порожні вранці та ввечері.

Банки запевняють, що це допоможе боротися з шахрайством та "подрібненням бізнесу", але багато хто вбачає у нововведеннях посилення контролю над фінансовими потоками.

Для чого це потрібно?

Банки аргументують такі заходи необхідністю відповідати європейським стандартам та рекомендаціям НБУ.

Тепер під приціл потрапляють підприємці і ті, кого банки вважають "ризиковими". Для ФОП I групи (новачків на ринку) перевірки будуть суворішими, а для II та III груп – трохи м'якшими.

Що ще планують?

• Реєстр "сумнівних клієнтів": банки хочуть створювати базу тих, хто може бути пов'язаний із шахрайством.
• Доступ через "Дію": розширення доступу до інформації про доходи, судові справи та іншу персональну інформацію.
• Обмін даними: банки, що підписали меморандум, ділитимуться даними з Держфінмоніторингом, Мін'юстом і податковою.

Клієнти вже задпитують: чи не надто жорсткими будуть ці обмеження? Банки поки що від коментарів утримуються, але з початком 2025 року на нас, схоже, чекають великі зміни.

Нагадаємо, пенсіонери та бюджетники першими відчують е-гривню: чого чекати

Раніше ми писали про те, що анки дізнаються про вас все до дрібниць: які особисті дані вимагають від українців

Крім того, Знай.ua повідомляв, що податкова поклала око на інтернет-шопінг: хто заплатить штраф 150% від вартості товару.