Без штрафов и налоговой: какие суммы можно переводить на карту

С 1 июня 2025 года в Украине вступили в силу новые правила для карточных переводов. Они касаются клиентов с повышенным уровнем риска и тех, у кого отсутствуют подтвержденные источники дохода. Об этом сообщили на портале Бесплатной правовой помощи.

Основные лимиты

Для высокорисковых клиентов — не более 50 тыс. грн в месяц (раньше было 150 тыс. грн). Для клиентов без подтвержденного дохода, но не относящихся к рисковым — 100 тыс. грн в месяц. Для клиентов с официально подтвержденными доходами лимиты равны размеру задекларированного дохода.

Кто относится к "высокорисковым":

• люди, зарегистрированные или проживающие в странах-агрессорах (Россия, Беларусь), офшорных зонах или государствах, не выполняющих требования FATF;
• лица, связанные с компаниями из таких стран;
• иностранные финучреждения под санкциями (кроме ЕС и стран FATF);
• лица, работающие с виртуальными активами;
• клиенты, которых банки подозревают в отмывании средств или финансировании терроризма;
• компании-«оболочки» и их представители;
• те, кто ведет операции с резидентами стран, нарушающих стандарты FATF.

Подтверждение доходов

Чтобы избежать ограничений, клиент должен предоставить банку документы:

• справки ОК-5, ОК-7;
• налоговую декларацию;
• ведомости о зарплате;
• документы о зачислении средств от госорганов;
• декларации или справки о доходах членов семьи;
• подтверждение волонтерской деятельности и др.

Ограничения по количеству счетов

Если у клиента нет подтвержденного дохода, он может иметь максимум три счета в одной валюте. Это правило не распространяется на депозиты, кредитные счета и госпрограммы вроде "Национальный кэшбэк" и "єВідновлення".

В каких банках работают новые правила

Эти изменения закреплены в меморандуме, который подписали 10 крупнейших банков Украины, включая Ощадбанк, ПриватБанк, ПУМБ, Райффайзен Банк и Монобанк. В дальнейшем к документу могут присоединиться и другие финансовые учреждения.

Напомним, ранее "Ощадбанк" понизил лимиты на переводы: какие причины.
Как сообщал портал "Знай.ua", как "Ощадбанк" зарабатывает на невнимательности клиентов.
Также "Знай.ua" писал, что нужно знать клиентам при заммене старой карты Ощадбанка.