Даже наличные не скроешь: Нацбанк возьмет под контроль каждую копейку

В ближайшие месяцы в Украине изменятся привычные правила денежных переводов. Национальный банк Украины готовит нововведения, которые коснутся всех граждан, осуществляющих перевод без открытия банковского счета. Речь идет о популярных операциях: оплате коммунальных услуг через кассы банков, расчеты через терминалы, переводы через "Укрпочту" и сервисы мгновенных платежей.

НБУ планирует ввести обязательное требование – указание индивидуального налогового номера (ИНН) в каждом переводе. Даже если платеж осуществляется наличными через почтовое или банковское отделение, без ИНН он не будет произведен.

Проект постановления предполагает, что ИНН станет обязательным реквизитом платежного документа. Такой шаг, по информации Нацбанка, должен способствовать унификации процедур, повышению прозрачности операций и борьбе с финансовыми злоупотреблениями .

Особенно новые правила будут касаться регулярных платежей, например оплаты коммунальных услуг или ежемесячных переводов средств родственникам. При этом банки и платежные операторы смогут автоматически подтягивать информацию по предварительным операциям, чтобы уменьшить нагрузку на клиента. Но окончательная ответственность за правильность внесенных данных будет возлагаться на плательщика. Подтверждение перевода будет возможно только после согласия с указанными реквизитами.

Нацбанк отмечает, что нововведения не повлияют на лимиты операций, не ограничат доступ к переводам и не усложнят сам процесс. Изменения касаются исключительно информационной части: требований к реквизитам платежного документа.

Все операторы – банки, финансовые компании, почтовые учреждения – получат полгода на техническую и организационную адаптацию. По словам аналитика Виктора Гальчинского, новые требования позволят повысить точность, надежность и прозрачность финансовых сделок, а также усилить контроль за источником происхождения средств.

НБУ подчеркивает, что реформирование системы – это часть масштабной стратегии гармонизации украинского законодательства с нормами ЕС. В большинстве стран Европы уже давно действуют аналогичные требования к идентификации плательщиков.

После окончательного утверждения постановления все участники финансового рынка будут иметь шесть месяцев на внедрение новых стандартов. Национальный банк уже сейчас призывает украинцев внимательно следить за изменениями и готовиться к новым правилам: прозрачность и точность теперь будут ключевыми условиями любого перевода.

Напомним, цены растут, но появился луч надежды: инфляция в Украине пошла на убыль

Раньше мы рассказывали, что евро почти 50, но скупать не советуют: эксперты объяснили, что не так с курсом

Также переход с доллара на евро: в НБУ рассказали, как это скажется на украинцах