Придется отчитываться за каждую копейку: кого накажут за "неправильные" переводы

Украинские банки начали более тщательно проверять предпринимателей. Любые финансовые документы от выписок до хозяйственных договоров могут стать объектом тщательного анализа.

Это связано с борьбой с мошенничеством, незаконными финансовыми операциями и отмыванием средств. Теперь финансовый мониторинг может стать неприятным сюрпризом даже для тех компаний, которые ранее не испытывали проблем с банковской системой, сообщает 7eminar.

Национальный банк Украины уже направил официальное письмо финансовым учреждениям с рекомендациями по усилению мониторинга. В нем говорится об увеличении случаев подделки финансовой документации, что заставляет банки усиливать контроль за бизнесом.

Под пристальным наблюдением окажутся:

• Новые клиенты, только открывающие счета.
• Компании, зарегистрированные менее шести месяцев назад.
• Фирмы без реальной хозяйственной деятельности (так называемые компании-оболочки).
• Бизнес с подозрительными финансовыми операциями или нетипичными транзакциями.
• Организации, покупающие валюту на значительные суммы или переводящие средства за границу без товарной поставки.
• Компании, часто меняющие руководителей или бенефициаров.
• Предприятия осуществляют регулярные переводы между связанными фирмами без фактических сделок.

Особо банки будут обращать внимание на соответствие финансовых потоков реальной деятельности компании. Поэтому теперь даже обычный пересказ между контрагентами может вызвать дополнительные вопросы со стороны банковских служб.

Если засветились в финмониторинге, последствия могут быть очень неприятными. Если банк обнаружит поддельные документы или подозрительные финансовые операции, он может:

• Требовать дополнительные документы для подтверждения легальности сделок.
• Приостановите любые транзакции компании.
• Заморозить счет компании.
• Сообщить о нарушении Государственной службы финансового мониторинга.
• Отказать в дальнейшем обслуживании и закрыть счет.

Но на этом проблемы не кончаются. Если предприятие попадет в черный список банковской системы, открыть новый счет в любом другом банке будет крайне сложно. Финансовые учреждения обмениваются данными о ненадежных клиентах, и никакие банковские тайны не помогут обойти эту систему.

Напомним, беспричинная блокировка и драконовские проценты: ПриватБанк оставляет клиентов без денег

Ранее мы рассказывали, что ПриватБанк начислит клиентам от 300 до 30 000 грн: кто попадет в "списки" в рассрочку

Также, технические сбои в Ощадбанке: целые семьи остаются без денег