Новые правила денежных переводов: от чего будет зависеть разрешенный банком лимит

С 1 февраля украинские банки внедряют новые ограничения на карточные переводы, которые затронут клиентов с неподтвержденными доходами. Нововведение касается всех, кто проводит финансовые операции, значительно превышающие их официально задекларированные доходы.

По словам Ивана Уса, аналитика Национального института стратегических исследований клиентов начнут классифицировать по уровню благонадежности в зависимости от соотношения доходов и расходов. Если ежемесячные операции значительно превышают официальный доход, банки могут считать такое лицо рисковым.

"Например, если официальная зарплата составляет 30 тысяч гривен, а объем переводов - 100 тысяч, это вызывает вопрос об источниках таких средств", - объясняет Усс.

Клиенты с неподтвержденными доходами будут поделены на три категории.

Высокий уровень риска: ограничение до 50 тысяч гривен в месяц.

Средний и низкий уровень риска: предел до 150 тысяч гривен в месяц, который с 1 июня снизится до 100 тысяч гривен.

Эти ограничения будут касаться карточных переводов, в частности через IBAN.

Под усиленный контроль подпадают лица, которые не могут документально подтвердить свои доходы. Однако волонтеры, имеющие официальный статус и предоставляющие соответствующие документы, будут освобождены от этих правил.

Основная цель – борьба с нелегальными доходами, избегание тенизации экономики и выполнение международных стандартов финансового мониторинга.

Чтобы избежать ограничений, рекомендуется:

1. Официально декларировать доходы.
2. Подтверждать источники поступления денежных средств.
3. При волонтерской деятельности оформить официальный статус.

Напомним, ПриватБанк устанавливает ограничения на карты: невозможно даже оплатить коммуналку

Раньше мы рассказывали, что выкинете деньги на ветер: куда вкладывать средства в 2025 году, чтобы не потерять все сбережения

Также, вы себе спали, а ПриватБанк расторг с вами договор: куда они денут ваши деньги с карты