Некоторые украинцы сталкиваются с ситуацией, когда банк принудительно закрывает их счет и требует уплатить значительную часть остающихся на этом счете средств. Это происходит из-за проведения финансового мониторинга, однако такое требование не является штрафом за нарушение правил прозрачности транзакций, как может показаться на первый взгляд.
Согласно объяснению НБУ, цитирующему издание "Минфин", действующее законодательство не предусматривает наложение банками штрафов на клиентов за прохождение финансового мониторинга. В НБУ подчеркнули, что никакие финансовые наказания за нарушение правил мониторинга банки применять не могут.
Однако банки могут расторгать договоры с клиентами по другим причинам, среди которых:
- неплатежеспособность клиента;
- подозрение в незаконном использовании банковской карты или токена;
- предоставление недостоверной информации;
- возникновение подозрений в возможном нелегальном использовании счета;
- нарушение условий договора;
- непредоставление клиентом необходимых документов;
- наличие просроченной кредитной задолженности;
- получение уведомления от международной платежной системы о незаконном использовании счета;
- уведомление клиентом о потере карты или телефона и подозрение в незаконном использовании;
- установление факта противоправной деятельности на основании официальных документов или уведомлений правоохранительных органов.
Банк может взимать 20-30% от суммы на счете в качестве оплаты за расчетно-кассовое обслуживание (РКО), а также комиссию 1% за финмониторинг. То есть клиент при закрытии счета сталкивается с дополнительными затратами.
Гороскоп на 21 ноября для всех знаков Зодиака: время покончить с хламом в голове и делах пришло
Украинцам приготовили новые выплаты: кто будет получать 4500 грн ежемесячно
Кто не выполнит требования ПФУ – останется без пенсии: кому приостановят выплаты
В Украине 60-летние больше не смогут выйти на пенсию: когда и как изменятся требования к стажу
Банки не уведомляют клиентов о причинах подозрительных транзакций. Если банк закрывает счет, клиент может перевести средства в другой банк, подав реквизиты, удостоверяющие личность документы и заявление. Закон дозволяет свободно переводить средства меж банками, но блокирование счета может усложнить процесс.
Напомним, Ощадбанк вводит важные изменения: действительны до 31 декабря
Ранее мы писали о том, что проблемы с зачислением льгот: клиенты "Ощада" не могут получить пособие на коммуналку
Кроме того, Знай.ua сообщал сюрприз для клиентов: ПриватБанк отменит комиссию за обслуживание счета