З початку 2025 року клієнти Ощадбанку дедалі частіше стикаються з раптовим блокуванням банківських карток і рахунків. Причина – посилення фінансового моніторингу, який банк здійснює в рамках вимог законодавства про протидію відмиванню коштів.
Як пояснюють у банку, ці заходи – необхідність в умовах воєнного стану, але для багатьох українців вони стали неприємною несподіванкою. Ощадбанк почав активніше відстежувати «нетипову» фінансову поведінку. Якщо система фіксує підозрілі операції — рахунок може бути тимчасово заблоковано. Під підозру можуть потрапити:
-
різке зростання кількості транзакцій;
-
перекази від багатьох різних людей;
-
регулярні платежі одному і тому ж отримувачу;
Популярні новини заразЗамість броні – повістка: українців масово мобілізують під час оформлення – ТЦК вимагають утихомирити
Гребуть усіх, навіть з проблемами зі здоров'ям: ТЦК можуть мобілізувати "тимчасово непридатних" українців
Торкнеться клієнтів усіх банків: в Україні з 1 серпня нові правила розрахунку карткою
Гроші більше не прийдуть на картку: щомісячні виплати скасують, якщо не виконаєте нові умови
-
великі суми, внесені готівкою через термінал;
-
витрати, які не відповідають офіційним доходам клієнта.
Карта "Ощадбанку". Фото: скрін youtube
Що робити у разі блокування? Клієнту необхідно надати документи, які підтверджують походження коштів: це можуть бути довідки про зарплату, податкові декларації, договори купівлі-продажу тощо. Проблема в тому, що немає чітких строків розгляду заяв — обробка може тривати кілька тижнів, а то й довше.
Про це свідчить історія одного з клієнтів, якому заблокували рахунок ще в травні. Хоч він оперативно подав усі документи, за шість тижнів відповіді не отримав. У банку пояснили: кожне звернення опрацьовується індивідуально, черги великі, а перевірка вимагає часу.
Блокування рахунків — це не покарання, а запобіжний захід, кажуть у банку. Але для багатьох українців, які опинилися без доступу до своїх грошей, ситуація виглядає критичною.
Що радять юристи та сам банк?
-
стежити за власною фінансовою активністю;
-
уникати «нестандартних» операцій;
-
зберігати документи, які підтверджують походження коштів;
-
у разі блокування — не зволікати з поданням пояснень і перевіряти статус заяви повторно.
Нагадаємо, штрафи впаяють по-повній: податкова попередила про зміни з 1 серпня
Раніше ми розповідали, що повна тиша замість підтримки: ПриватБанк може заблокувати карту за спробу перевести гроші
Також, картки заблокують не лише через ліміти: що мають знати українці про моніторинг