Національний банк планує посилити контроль за переказами "з картки на картку". Якщо з 1 жовтня моніторинг проводився банківськими структурами, то тепер небанківські фінустанови також мають це робити. Про це повідомляється на офіційному сайті регулятора.
З 1 жовтня в Україні почав діяти ліміт на p2p-переклади – не більше 150 тисяч гривень на місяць. Вимога проведення контролю над операціями клієнтів стосувалася банківських структур. Тепер же Нацбанк хоче посилити контроль за картковими переказами.
Регулятор вимагає від власників платіжних терміналів самообслуговування, які стоять у більшості магазинів, а також маркетплейсів з власними фінкомпаніями, наприклад, Rozetka з Rozetka Pay, посилити контроль за фінансовими операціями клієнтів. Це ж стосується і поштових операторів, таких як "Нова пошта" з його NovaPay та багатьох інших.
Пенсіонерам приготували доплати: хто отримає надбавку до пенсії понад 2 тисячі гривень
Ощадбанк скасував обмеження для власників карток: що стане безкоштовним
Плюс 2361 грн на картку щомісяця: хтось із пенсіонерів у 2025 році отримає солідний бонус
Пропрацював 40 років, а пенсія мізерна: у ПФУ звернулися до українців, сподобається не всім
Вимоги НБУ:
- фінансовий моніторинг переказів клієнтів – не більше 150 тисяч гривень на місяць;
- формування та ведення анкет клієнтів про джерело доходів та їх підтвердження;
- відстеження операцій та блокування перекладів при виявленні невідповідностей.
За невиконання вимог таким установам загрожує штраф чи відкликання ліцензії.
Раніше інформаційний портал "Знай" повідомляв, ліміти на карткові перекази: "ПриватБанк скасує обмеження для частини клієнтів".
Також наш портал інформував, нові правила грошових переказів: оштрафують за "три копійки".
Крім того, інформаційний портал Знай повідомляв, українські банки заробляють на порушеннях клієнтів: хто ризикує втратити 20% заощаджень.